El informe de lavado en RD muestra un aumento del 2.7% en 2025, destacando la importancia de la documentación adecuada en las operaciones financieras. Este crecimiento resalta la necesidad de fortalecer los controles y monitoreos para prevenir actividades ilícitas.
El informe de lavado en RD revela que en 2025 se registraron 4,436 reportes de operaciones sospechosas (ROS), lo que representa un incremento del 2.7% con respecto al año anterior. La mayoría de estos reportes provienen del sector financiero, con 4,280 notificaciones, mientras que el sector no financiero contribuyó con 156. Este aumento subraya la importancia de implementar medidas más estrictas para detectar y prevenir el lavado de activos y otros delitos financieros.
La falta de documentación adecuada para validar el origen de los fondos fue la principal razón detrás de estos reportes, representando un 26.2% de las causas. Además, las transacciones que no coinciden con el perfil transaccional del cliente constituyeron un 14.25%, mientras que las noticias negativas influyeron en un 12.54%. Estos factores destacan la necesidad de que las instituciones financieras y los reguladores trabajen en conjunto para mejorar la transparencia y el cumplimiento normativo.
El comportamiento inusual en las cuentas, como depósitos y retiros casi inmediatos, discrepancias entre los ingresos reales y los declarados, fue responsable del 9.4% de los ROS. Pagos en efectivo por encima de los límites permitidos representaron un 6.8%, mientras que posibles fraudes y estafas fueron señalados en un 5.4%. Estos patrones reiteran la importancia de sistemas automatizados para la detección temprana de actividades sospechosas.
Durante 2025, la Unidad de Análisis Financiero (UAF) observó un aumento del 35.5% en la cantidad de personas físicas y jurídicas investigadas, llegando a un total de 1,706 perfiles analizados. Este incremento fue impulsado principalmente por el análisis de personas físicas, que subió de 975 en 2024 a 1,409 en 2025. Las personas jurídicas también mostraron un ligero aumento, pasando de 284 a 297 en el mismo período.
Las solicitudes de análisis de perfiles fueron lideradas por la Procuraduría General de la República, que representó un 64% de las solicitudes, seguida por la Dirección Nacional de Control de Drogas con un 19.5%. Otras instituciones como el Ministerio de Defensa y la Dirección Nacional de Inteligencia también contribuyeron. Este interés refleja la creciente colaboración entre las entidades gubernamentales para luchar contra el lavado de dinero.
El informe de la UAF también documenta un incremento en el número de bienes analizados. En 2025, se investigaron 2,846 automóviles y 2,390 inmuebles, superando las cifras del año anterior. Este crecimiento en el análisis de activos subraya la necesidad de un control más riguroso sobre los bienes que podrían estar relacionados con actividades ilícitas, como el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo.
En términos monetarios, la supervisión incluyó volúmenes significativos, con 53,969.3 millones de pesos y 25.6 millones de dólares evaluados durante el año. Estos datos reflejan el esfuerzo continuo por parte de las autoridades para monitorear grandes sumas de dinero que podrían estar vinculadas a actividades ilegales.
Además, en 2025 se generaron 64 informes de inteligencia de forma independiente, los cuales fueron enviados al Ministerio Público y otras autoridades competentes. Estos informes son cruciales para facilitar la identificación y persecución de delitos precedentes al lavado de activos o la financiación del terrorismo. La generación de tales informes destaca la importancia de un análisis proactivo y la cooperación entre agencias para combatir el crimen financiero.
El aumento en los reportes de operaciones sospechosas en RD subraya la necesidad de fortalecer los controles financieros. Un enfoque conjunto entre las instituciones financieras y gubernamentales es esencial para prevenir el lavado de activos y proteger la economía.
Preguntas Frecuentes
El aumento se debe principalmente a la falta de documentación adecuada y transacciones fuera del perfil normal del cliente.
La Procuraduría General de la República lideró con un 64% de las solicitudes, seguida por la Dirección Nacional de Control de Drogas.
Hubo un aumento del 35.5% en el número de personas físicas y jurídicas investigadas en 2025.
Fuente original: diariolibre.com
